Revisión bancaria
Por qué una transferencia o un depósito no se dan por buenos hasta que alguien los ve en el banco, el tope de dos sin verificar, el bloqueo por mora, y qué cambia después de verificar.
Una transferencia o un depósito no acreditan solos. Alguien de gerencia o administración tiene que abrir el portal del banco y confirmar que la plata llegó. Hasta que eso pase, el cobro está aplicado pero sin confirmar.
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Sólo gerencia y administración
Quien cobra en el mostrador no puede dar por buena su propia transferencia. Es la razón de que este permiso no viaje con el resto de cobros — ver Roles, permisos y PIN.
El flujo
La búsqueda de la barra funciona por referencia, número de cobro o nombre del cliente, que es lo que se tiene a mano mirando el estado de cuenta del banco.
Las dos decisiones
| Qué hace | |
|---|---|
| Confirmar que entró | Da el cobro por bueno. Desde ese momento ya no se puede anular |
| Rechazar y anular | Anula el cobro con el motivo que se escriba, y revierte lo que ese pago había saldado |
Verificar es una puerta de una sola dirección
Después de verificar, corregir ese cobro deja de ser un borrón: hay que registrar el movimiento que corresponda. Antes de verificarlo sí se anula con motivo, como cualquier otro pago — ver Anulaciones.
El motivo del rechazo es el motivo de la anulación: lo va a leer quien mire ese pago mañana, así que conviene que diga qué se buscó y no se encontró.
El tope de dos sin verificar
Un cliente no puede acumular más de dos cobros por transferencia o depósito esperando revisión. Con el cupo lleno, esos dos métodos aparecen deshabilitados en la pantalla de cobro, con el motivo a la vista.
El cupo se libera al revisar, no con el tiempo
El tope cuenta lo pendiente, no el histórico: apenas gerencia verifica (o rechaza) uno de los dos, el cliente puede volver a pagar por banco. Un inquilino que paga la renta por transferencia no se queda bloqueado para siempre.
Dos detalles de cómo se cuenta:
- Se cuentan cobros bancarios, no pagos: un cobro que trae una transferencia y un depósito ya ocupa las dos posiciones.
- Sólo cuenta la plata que entra. Devolver un depósito de alquiler por transferencia también es un movimiento bancario, pero ahí no hay nada que confirmar contra el banco del cliente.
Con mora, no se paga por banco
Si la venta o el contrato de alquiler que se cobra tiene mora pendiente, transferencia y depósito quedan deshabilitados aunque el cliente tenga cupo. Aplica a todo lo que se cobra contra esa cuenta: cuotas, renta, abono a capital y cargos.
La mora se cobra con un pago que acredita en el acto —efectivo, cheque o crédito a favor—. Apenas queda saldada, el banco vuelve a ofrecerse.
Cuenta la mora de lo que se cobra, no la del cliente
Un cliente con mora en una venta puede seguir pagando por transferencia la renta de un alquiler que está al día. En la pantalla de cobro, marcar una fila de la cuenta con mora es lo que bloquea el banco.
Cómo se entera gerencia
La cola no espera a que alguien se acuerde de abrirla. Los avisos llegan por la campana, cada hora entre las 7 de la mañana y las 7 de la tarde — no de madrugada, porque el cobro entra durante el día y el cliente vuelve al mostrador ese mismo día.
| Aviso | Cuándo llega |
|---|---|
| Cobros bancarios sin verificar | Cuando entra un cobro nuevo a la cola. Se repite una vez al día mientras quede algo sin revisar |
| Cliente sin poder pagar por banco | Cuando un cliente llega al tope de dos. Uno por cliente: no vuelve mientras siga trabado con los mismos cobros |
Los dos traen el enlace a Revisión bancaria, así que se resuelve desde la campana sin ir a buscar la pantalla.
Nunca llegan los dos por lo mismo. Si toda la cola son cobros del cliente que se acaba de trabar, el aviso de cola se calla: el otro ya dice el nombre y qué hacer. Vuelve a hablar en cuanto hay cobros de alguien más esperando, o cuando toca el recordatorio diario.
Le llegan a quien puede resolverlo
No van "a los administradores": los reciben las personas cuyo rol permite verificar o rechazar un cobro bancario. Quien no puede tocar la cola no recibe el aviso, y quien sí puede lo recibe aunque su rol no sea el de siempre.
El segundo aviso es el que corre
El primero dice que hay trabajo pendiente. El segundo dice que un cliente ya no puede pagar por transferencia ni depósito, y ese se entera en la caja si nadie mira la campana. Verificar cualquiera de sus dos cobros lo destraba.
Qué se ve en el historial
Un pago con su transferencia ya verificada deja de ofrecer el botón de anular y muestra en su lugar Verificado. No es un permiso que falte: es que ese cobro ya se dio por bueno.
Práctica. Cobrar una cuota por transferencia, verla aparecer en Por revisar, verificarla, y comprobar en el historial del financiamiento que el botón de anular ya no está.