Cobrar
La pantalla única de cobro: todo lo que un cliente debe —ventas, cargos y alquiler— en una lista, cómo el sistema reparte un monto entre esas deudas, y qué pasa cuando no alcanza o cuando sobra.
La pantalla desde la que se registra todo el dinero que entra de un cliente: sus ventas, los cargos de esas ventas, la renta de sus contratos de alquiler y los cargos de esos contratos. Todo en una lista, y un solo monto que se reparte entre lo que se marque.
El flujo
Un monto, varios pagos, varios recibos
El monto es uno solo —lo que el cliente entrega—, pero cada deuda se registra por su camino y con su propio tipo de recibo: la cuota imprime el recibo de venta, la renta el de alquiler, el cargo el suyo.
La excepción son los cargos de un contrato de alquiler: viajan dentro del pago de su renta, en un solo movimiento y un solo recibo.
Lo pendiente y lo vencido no son lo mismo
Cada fila muestra el total pendiente —el tope que se puede cobrar— y, cuando son distintos, lo vencido al día de hoy: mora más cuotas o rentas ya vencidas.
La renta de un contrato nuevo no es deuda todavía
Las cuotas de un alquiler se generan enteras al activar el contrato, así que el pendiente de un contrato recién firmado es el año completo. Eso no es lo que el inquilino debe: es el tope, por si quiere adelantar.
Lo que se le cobra hoy es lo vencido, y es lo que llena el botón Cobrar lo vencido.
Los cargos se cobran enteros
Un cargo —de la venta o del alquiler— no admite abono parcial: el sistema lo salda por su monto. Por eso su fila no tiene campo para escribir: muestra el monto en firme y dice se cobra completo.
Al repartir un monto, los cargos marcados se reservan primero y lo que queda se distribuye entre las demás filas. Si lo tecleado no alcanza ni para los cargos, el total del cobro queda por encima de lo tecleado — porque eso es lo que se va a cobrar.
El cargo también se cobra desde su venta
Cada cargo pendiente avisa en el detalle de su venta, con su propio botón Cobrar: el mismo formulario que cualquier cobro —método, moneda, banco y referencia, efectivo recibido con su cambio, y crédito a favor—. Emite el recibo y lo abre. Ver Cobrar un cargo.
Un cargo está cobrado mientras su pago viva: anular ese pago lo devuelve a pendiente y vuelve a bloquear lo que bloqueaba.
El monto recibido no es el monto del pago
En efectivo son dos campos distintos. Monto es lo que se aplica a las deudas; monto recibido es el billete que entregó el cliente. La diferencia es el cambio, y se devuelve — no se reparte entre las cuotas.
El recibido nunca puede ser menor al total que se va a cobrar: el pago se registra por el total, así que aceptar menos sería imprimir un recibo que dice haber recibido plata que no entró. Si se aplica crédito a favor, el recibido se compara contra lo que entra por caja — el crédito no pasa por el mostrador.
Cómo reparte el sistema un pago
El monto cobrado no se aplica a la cuota que uno señale: el sistema arma una cola de deudas y la va cubriendo en orden.
No son «todas las moras primero»
El orden es por cuota, no por tipo de deuda. El sistema no cobra todas las moras del plan y después todas las cuotas: recorre las cuotas de la más vieja a la más nueva y, dentro de cada una, cubre primero su recargo y después su capital.
La diferencia importa al explicarle a un cliente por qué su pago cerró la cuota 3 completa y no tocó la mora de la 7.
Detalles de la cola
- Sólo entran cuotas no pagadas —pendientes, parciales o vencidas— del plan vigente.
- No se filtra por fecha de vencimiento: se acepta pagar por adelantado.
- Si el monto no alcanza a cubrir toda la cola, la última obligación tocada queda parcial.
Un pago de cuota que excede el saldo se rechaza
Si el monto supera todo lo que queda por cobrar del financiamiento, el sistema no lo acepta y no genera crédito: avisa que el monto excede el saldo.
El sobrepago que sí se convierte en crédito a favor es el de la separación y el inicial — ver Crédito a favor.
Sólo se cobran cuotas de un financiamiento activo
El sistema rechaza el pago de cuota mientras el financiamiento no esté en Activo, y nombra el estado en el que está. Si todavía está en separación o pagando el inicial, lo que hay que cobrar es la captación.
La separación se cobra completa
A diferencia de la cuota y del inicial, la separación no admite abonos parciales: es un monto fijo y el modal lo trae ya calculado, en sólo lectura. Lo mismo pasa con el depósito de alquiler.
Pago dirigido a una cuota
Cuando hace falta romper el orden natural y arrancar la cola desde una cuota puntual —salteando las anteriores— existe el cobro dirigido.
Exige PIN de administrador
Precisamente porque saltea el orden de cobranza, es una excepción, y queda registrada con el nombre de quien la autorizó.
Cobro combinado
Marcando varias deudas, el sistema reparte el monto entre ellas en orden. Cada una aplica su propia cola por separado, y si el monto asignado a cualquiera excede su saldo, esa deuda se rechaza.
Un cobro usa una sola moneda
Al marcar la primera deuda, el sistema bloquea las de otra moneda. Si el cliente debe en pesos y en dólares, son dos cobros.
Cobrar lo vencido hace lo mismo: toma la moneda de la primera deuda vencida y avisa si dejó deuda en otra.
El crédito a favor exige cobrar un financiamiento solo
El saldo a favor es de un financiamiento, no del cliente. Con más de una deuda marcada el método Crédito a favor queda deshabilitado, y marcar una segunda deuda limpia lo que se hubiera cargado — ver Crédito a favor.
Reglas que conviene tener a mano
- 🏦 Transferencia y depósito pasan por revisión. Y un cliente no puede acumular más de dos sin verificar: con el cupo lleno, esos dos métodos se ofrecen deshabilitados con el motivo — ver Revisión bancaria.
- Aviso de moneda distinta. Si se cobra en una moneda distinta a la del financiamiento, el sistema avisa antes de continuar.
- Cada pago guarda la tasa del día, y la deriva el servidor de la fecha del pago. El operador no puede escribirla. Un recibo reimpreso dentro de un año muestra la misma conversión — ver Monedas y tasa del dólar.
- Los abonos parciales están permitidos en cuotas e inicial: el sistema no exige el monto completo.
- ⚙️ Red de seguridad cada 15 minutos. Si un pago quedó registrado sin recibo —por un corte a mitad de camino—, un proceso lo detecta y emite el recibo faltante solo.
Si la tasa del dólar está vieja, el cobro no pasa
Cuando hay conversión de moneda, el sistema exige que la tasa no sea más vieja que unos días —3 por defecto, configurable. Si nadie la cargó, el cobro se rechaza en vez de convertir con una tasa vencida.
La solución no es insistir: es cargar la tasa del día en Configuración.
Confirmar dos veces ya no cobra dos veces
Cada cobro viaja con una clave que lo identifica. Si el mismo envío se repite —doble clic, o reintentar cuando la red tardó— el sistema devuelve el pago que ya se registró en vez de crear otro; y si el primero todavía está corriendo, rechaza el segundo con "la operación todavía se está procesando".
Si el cobro falló, se puede reintentar sin más: un intento que no registró nada no bloquea al siguiente, y se puede corregir el dato antes de volver a confirmar.
Vale para los cobros, los abonos a capital, los cargos, la renta y el depósito de alquiler.
Cuando algo falla, se ve y se escucha
El error sale arriba del formulario —debajo del resumen del cobro, encima del primer campo— y además salta un aviso en la esquina. Antes se escribía al final del modal, debajo de todos los campos, y con la vista en el botón podía pasar inadvertido.
Práctica. Sobre un financiamiento activo con dos cuotas vencidas y su mora: mirar la vista previa antes de escribir nada; cobrar un monto que no alcance a cubrir la primera cuota y ver que queda parcial; después usar Saldar seleccionado y comparar.